中银香港(控股)2018年业绩再创新高 股东应占溢利按年增长

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  • 时间:2020-06-15
中银香港(控股)有限公司(以下简称「本公司」,股份代号「2388」,美国预托证券场外交易代码「BHKLY」)今天宣布2018 年业绩。2018 年,本公司及其附属公司(以下简称「本集团」)认真贯彻落实董事会的决策部署,围绕「建设一流的全功能国际化区域性银行」战略目标,积极把握机遇,深化战略执行,加强风险防控,扎实推进各项工作,取得了良好的经营业绩。本集团的市场地位和品牌形象进一步提升。本行连续第五年获《亚洲银行家》评为「亚太及香港区最稳健银行」及第三度荣膺「香港区最佳零售银行」,并获《亚洲货币》评选为「香港最佳企业社会责任银行」。经营盈利再创新高 财务指标保持稳健 2018 年,本集团盈利再创新高,业务规模持续扩大,发展质量稳步提高,财务指标保持稳健。股东应占溢利达港币320.00 亿元,相比2017 年持续经营业务溢利增长12.0%。董事会建议派发2018 年末期股息每股港币0.923 元,连同2018 年中期股息,全年每股股息达到港币1.468 元,较上年增加港币0.07 元,派息比率为48.5%。截至2018年12 月31 日,本集团总资产为港币29,529.03亿元,较2017 年末增长11.4%。持续经营业务的平均股东权益回报率为12.83%,较上年提升0.73个百分点。凈息差稳步提升,凈利息收入较2017 年上升13.1%;买卖货币、代理保险、信托及托管服务和证券经纪手续费收入增长良好,分别较2017年上升36.3%、16.6%、14.1%和5.5%,信用卡及缴款服务手续费收入也录得增长。年内,我们成功发行30亿美元额外一级资本票据(AT1),并收购及赎回了8.77 亿美元次级票据,进一步优化集团资本结构。该项目是全亚洲投资级AT1发行规模之最,获《亚洲金融》评为2018年「香港最佳交易」及《财资》评为「最佳银行资本债券」。 特色业务优势巩固 市场地位不断提升本集团抓住机遇,积极拓展业务,继续保持特色优势,不断巩固市场地位。截至2018年末,客户存款、贷款余额分别为港币18,955.56亿元和港币12,667.05 亿元,较2017 年末分别增长6.6%和10.5%,均高于市场平均增幅。港澳银团贷款市场安排行排名连续14 年第一;IPO 收款行业务连续8 年保持市场份额第一;发挥香港优势,结合特区政府企业财资中心税收政策,吸引内地及「一带一路」客户来本行设立境外资金管理平台,跨境资金池业务继续保持市场领先;成为香港及内地市场最主要的现钞批发银行,外币现钞批发供应约占全港的9 成;人民币业务优势进一步巩固提升,经中银香港的人民币清算成交金额约占全球离岸市场人民币清算总额的75%;截至2018 年底,协助企业和机构发行多笔美元、欧元和人民币绿色债券,约占绿色债券在港发行总金额30%;私人住宅按揭业务保持市场前列;安老按揭市场占比稳居市场第一。 数字化发展步伐加快 科技创新取得成效我们加快数字化发展,推动科技创新,取得显着成效。年内,成功投产「转数快」系统(FPS)、人民币跨境支付系统(CIPS)二期系统,FPS 客户绑定率、交易量等居市场前列;推出新版手机银行,手机银行活跃客户比上年末增加超过6 成,当中年轻客群(18-35 岁)表现突出,增长超过7 成;推进交易银行平台建设,系统功能不断完善;建立创新优化中心,探索敏捷项目团队运作模式;率先推出指静脉认证自动柜员机提款、区块链按揭估值应用;以科学园银行服务中心为试点,增设24小时视像柜员机。此外,本行加强与科学园、数码港以及科技企业的跨界合作,积极支持香港打造成为智慧城市和国际科技创新中心。区域化发展稳步推进 东南亚机构发展良好年内,本集团顺利完成中银香港胡誌明市分行和中银马尼拉分行的交割,加上前期已收购的马来西亚、泰国、印尼、柬埔寨业务和自建的文莱分行,东南亚机构整合工作进展顺利。中银万象分行也于2019年1 月21 日并入。同时,针对不同业务特点,通过差异化的区域管理模式实施区域一体化经营。按照香港财务报告準则编制,2018年并入的东南亚七行提取减值準备前之凈经营收入为港币22.87亿元,比2017 年增长27.6%,存、贷款比上年末分别增长17.1%及20.0%,整体凈经营收入和存贷款增长表现优于集团总体水平。按照当地监管要求统计,东南亚七行不良贷款比率为1.14%,较2017 年末下降0.04个百分点。中银马尼拉分行在菲律宾成立中国境外第一家人民币对当地货币交易的自律性金融组织,推动菲律宾启动人民币兑披索直接交易市场。中银马来西亚获指定为马来西亚离岸金融中心纳闽岛人民币清算行。积极参与大湾区建设 创新服务惠及民生我们积极参与粤港澳大湾区建设,为香港融入国家发展大局实现更好发展提供助力。作为中国银行粤港澳一体化联动发展委员会主席单位,配合中国银行集团推出「粤港澳大湾区综合金融服务方案」,涵盖「支付通」、「融资通」和「服务通」三大产品体系。创新体制机制和产品服务,促进跨境要素流动,着力解决香港居民在大湾区开户、支付、授信、理财等金融服务需求难点痛点问题,打造宜居宜业宜游的优质生活圈。推出大湾区一卡通银联双币信用卡,发卡量已超过20万张;推出采用EMV 国际标準流动应用程序BoC Pay,支持大湾区内60 万家活跃商户的消费支付及民生缴费等。坚守依法合规底线 深化银行文化建设本集团切实防範化解金融风险,全面夯实各类风险管理、合规内控和反洗钱管理基础,持续提升风险管理水平和有效性,保障业务持续健康发展。2018年,本集团特定分类或减值贷款比率为0.19%,优于市场平均水平。提升东南亚机构管理基础和能力,加强区域化风险管理体系建设。深入推进银行文化建设,全面落实金管局对银行文化建设要求,努力成为监管机构期待、社会认可的行业典範。展望未来,国家进一步扩大对外开放,深化供给侧结构性改革,香港的作用将更加彰显;粤港澳大湾区建设全面推进,为香港经济增长增添新的动力,将带动大量跨境金融、民生金融、产业金融、科技金融需求;共建「一带一路」为东南亚市场带来广阔空间;香港本地市场潜力巨大,有待我们深耕厚植。这些都将为我们带来巨大发展机遇。本集团将紧紧围绕战略目标,强化战略执行,深化业务转型,深挖业务潜力,推进管理变革,夯实发展基础,筑牢风险底线,加快建设一流的全功能国际化区域性银行,持续为利益相关者创造更大的价值。2018年全年业绩摘要主要收益表数字•股东应占溢利为港币320.00亿元,相比2017年持续经营业务溢利增长12.0%。•持续经营业务的平均股东权益回报率及持续经营业务的平均总资产回报率分别为12.83%及1.16%,分别按年上升0.73个百分点及0.01个百分点。•提取减值準备前之凈经营收入(持续经营业务)按年增长11.0%至港币544.11亿元。•提取减值準备前之经营溢利(持续经营业务)按年增加11.6%至港币392.31亿元。•凈利息收入为港币393.94亿元,按年上升13.1%,主要由凈息差改善及平均生息资产增长带动。•凈服务费及佣金收入为港币113.07亿元,按年减少2.5%,主要是贷款佣金按年减少27.6%。•总经营支出按年增9.6%至港币151.80亿元;成本收入比率保持在27.90%,优于市场平均水平。主要资产负债表数字•总资产为港币29,529.03亿元,较2017年末上升11.4%。•资本实力保持雄厚,一级资本比率为19.76%,总资本比率为23.10%。•客户存款、贷款余额分别为港币18,955.56 亿元和港币12,667.05亿元,按年分别增长6.6%和10.5%,均高于市场平均增幅。•特定分类或减值贷款比率为0.19%,优于市场平均水平。如欲查阅2018年全年业绩详情,请浏览本公司公告。